Проверка контрагента: все тонкости и нюансы
Планируя сделки, компания интересуется благонадежностью контрагента. Конечно, стопроцентную гарантию не может обеспечить никакая проверка, но минимизировать риски вполне возможно.
Для чего нужна проверка контрагентов?
В современных условиях проверка контрагента может потребоваться в следующих случаях:
• При начале работы с новым контрагентом перед заключением первой сделки. Проведение проверки поможет определить с высокой долей вероятности благонадежность контрагента.
• В случае, когда новый контрагент является недавно зарегистрированным объектом предпринимательства. Конечно, новая компания не означает, что она неблагонадежная, но риски такое сотрудничество имеет повышенные.
• В случае, если до вас дошли слухи о недобросовестности контрагента.
• При работе по предоплате даже с проверенным контрагентом – это позволит «держать руку на пульсе» текущих дел партнера.
Чем грозит отсутствие такой проверки контрагентов?
Во-первых, компания принимает на себя большие риски, которые могут повлечь серьезные финансовые потери. Как известно, рынок переполнен фирмами-однодневками, а оценка компании помогает снизить риск попасться им на крючок.
Во-вторых, игнорируя возможность проведения проверки контрагента, вы рискуете заработать проблемы с налоговой инспекцией. Если ваш контрагент, окажется недобросовестным налогоплательщиком или фирмой-однодневкой, которая после завершения сделок просто испарилась, не уплатив налоги, то велика вероятность того, что вам придется не только отвечать на вопросы налоговиков, но и отстаивать в суде право на получение налоговой выгоды от понесенных во время сделок с этим контрагентом расходов.
Как провести проверку контрагента?
Провести такую проверку, конечно, возможно и собственными силами. Однако это займет много времени, и не факт, что вам удастся получить максимально полную реальную картину.
Оптимальный вариант - профессиональные услуги компании, специализирующейся на подобных проверках. Они включают в себя:
• официальные регистрационные данные контрагента;
• проверку связанных фирм проверяемой компании;
• актуальные сведения о банкротстве и арбитражных делах;
• информацию о долгах, в том числе бюджетных платежей;
• информацию о наличии или отсутствии государственных контрактов.
Профессиональные услуги – это оперативность и гарантия достоверности предоставляемой информации!