31 июля 2008 г. состоялся традиционный летний круиз Клуба банковских аналитиков по Москве-реке. В центре внимания – итоги миссии ФАТФ в России и проблемы противодействия легализации преступных доходов

31 июля 2008 г. Клуб банковских аналитиков при поддержке Ассоциации российских банков, Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг (ДКОФУ) и Учебного центра «СКРИН» провел традиционный семинар-практикум по проблемам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В этом года темой обсуждения была выбрана следующая: «Итоги миссии ФАТФ в России: что ожидает коммерческие банки?».
Как и в предыдущие годы, семинар по Anti-Money Laundering проводился на борту теплохода, курсирующего по Москве-реке. На нем собралось около 70 банковских топ-менеджеров и сотрудников, чья работа связана с осуществлением финансового мониторинга. Помимо представителей более 20 банков (например, Внешэкономбанка, УРАЛСИБа, Дойче Банка, «Хоум Кредит энд Финанс Банк», Российского банка развития и др.) в число участников входили специалисты консалтинговых и ИТ-компаний, а также журналисты профильных средств массовой информации.
Среди специально приглашенных гостей были ведущие сотрудники Ассоциации российских банков, Банка России, Росфинмониторинга, РосОЭЗ.
С приветственным словом к участникам семинара обратилась руководитель Клуба банковских аналитиков Марина Медведева и исполнительный директор АРБ Шаген Китьян. В своей речи он говорил также о важности работы сектора финансового мониторинга в российской банковской системе и проблемах, с которыми в условиях глобализации мирового финансового рынка приходиться сталкиваться его участникам.
С большим интересом было встречено выступление управляющего директор ДКОФУ по Азии и Евразии Анжелы Сапп Манчини, которая раскрыла тему противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма в США. Она констатировала, что американское законодательство в этой области имеет очень сложную структуру, создававшуюся десятилетиями. Чтобы достичь соответствия стандартам, которые предъявляются со стороны американских регуляторов, банки вынуждены нести дополнительные издержки. В частности, за прошедший год они возросли на 3 процента. Также г-жа Сапп Манчини, отметила надежность, но при этом некоторую громоздкость американской системы противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Российский аналог системы противодействия легализации преступных доходов, считает она, значительно прозрачнее и проще по структуре, чем в США, – в первую очередь за счет того, что в России система Anti-Money Laundering значительно более «молода».
Другой представитель ДКОФУ – руководитель программ по России и СНГ Леонид Шабад – рассказал о международных проектах Добровольческого корпуса, о проведенных совместно с Клубом банковских аналитиков мероприятиях, посвященных теме противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, а также о планах ДКОФУ на предстоящий период.
Непосредственно миссии ФАТВ – международной организации, учрежденной семью ведущими индустриальными державами (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) и Европейской комиссией почти 20 лет назад и осуществляющей свою деятельность при Организации по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР) – был посвящен доклад Эдуарда Иванова, сопредседателя рабочей группы по типологиям Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Федеральной службы по финансовому мониторингу. Слушатели имели возможность непосредственно из первых рук получить информацию о мерах, предпринятых в последнее время для интегрирования российской системы Anti-Money Laundering в мировую и для обеспечения ее соответствия международным стандартам.
Сегодня можно с уверенностью утверждать, что российское банковское сообщество со всей ответственностью подходит к проблеме организации финансового мониторинга. В нашей стране создана и действует национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Важным импульсом для этого послужила миссия ФАТФ, которая была завершена осенью прошлого, 2007 года.
С новым субъектом российской экономики познакомил участников семинара Владимир Бутырев, заместитель начальника отдела управления внешних связей Федерального агентства по управлению особыми экономическими зонами. Особые экономические зоны сегодня становятся особо привлекательными площадками для привлечения иностранных инвестиций, и в обозримом будущем банки, через которые будет вестись финансирование, наверняка столкнуться с вопросами, непосредственно касающимися проблем Anti-Money Laundering.
Интересные подробности о взаимодействии российских и иностранных кредитных учреждений прозвучали в докладе начальник управления комплайнс-контроля Дойче Банка Дмитрия Чистова «Особенности взаимодействия российских и зарубежных банков в области противодействия легализации преступных доходов в современных условиях». Он подчеркнул особо, что иностранным контрагентам далеко не всегда бывает понятна экономическая сущность той или иной операции, и они часто обращаются в российские банки с соответствующими запросами. Чтобы предоставить в ответ затребованную информацию, необходимы усилия не только операционного управления, но и действия со стороны бизнесовых структур кредитного учреждения, а также внутреннего контроля, комплайс-контроля.
С большим вниманием аудитория отнеслась к выступлению начальника сводно-аналитического отдела Управления по организации инспекционной деятельности МГТУ Банка России Алексея Блинкова. Оно напрямую касалось практики проверки выполнения законодательства и нормативных требований ЦБ РФ в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также работы банков по предотвращению сомнительных операций. Пожалуй, именно этому докладчику было задано самое большое количество вопросов из зала. Это и понятно: представители кредитных организаций в своей работе сталкиваются с различными проблемами, связанными с исполнением законодательства в области Anti-Money Laundering, и в этой связи весьма желательно получить аргументированное мнение представителя регулятора.
Последним в ряду выступлений, но далеко не последним по значимости был доклад заместителя генерального директора – начальника управления корпоративных проектов компании «Комита» Михаила Козлова, специально приехавшего на семинаре-практикуме Клуба банковских аналитиков из Санкт-Петербурга. Он подробно описал, какие возможности открываются перед пользователями современных специализированных ИТ-средств по обеспечению финансового мониторинга и в какой мере можно оптимизировать выполнение ежедневной работы кредитных учреждений по Anti-Money Laundering, используя функциональность автоматизированных продуктов.
Активные дискуссии велись не только в зале, они продолжилось на открытой палубе теплохода «Лазурит». Серьезность обсуждаемых проблем и общее желание максимально конструктивно, используя мировой опыт и рекомендации ФАТФ, организовать свою профессиональную работу никак не мешало собравшимся одновременно любоваться замечательными видами, открывающимися с Москва-реки. Храм Христа Спасителя, стадион «Лужники», Белый дом, строящийся многоэтажный Деловой центр, памятник Петру I, Международный дом музыки – все эти памятные места сегодняшней столицы участники семинара могли обозревать с необычного «речного» ракурса и по-новому оценить творчество архитекторов.
«Работать российским банка в условиях действия закона по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, очень непросто, – считает Марина Медведева, руководитель Клуба банковских аналитиков. – Однако осознание важности эффективной организации этой деятельности и огромной роли дальнейшей интеграции России в глобальную мировую финансовую систему диктует необходимость особо внимательно и ответственно относится к проблемам Anti-Money Laundering. Ненадлежащее выполнение требований закона – это не просто упущение. Оно влечет за собой потерю деловой репутации банка и, как следствие, ухудшение позиций на рынке, недоверие со стороны зарубежных контрагентов. Противодействие легализации – наше общее дело».