Семинар «Как увеличить продажи в 5 раз: практика персонального финансового планирования»

15 Августа 2012
Сервис финансового планирования в практике банковского розничного обслуживания уже более 20 лет широко и успешно используется лидерами индустрии во всем мире (9 из 10 ТОР reatail banking уже делают это для своих клиентов). Поскольку сегодня для клиентов первое место среди факторов, оказывающих влияние на принятие решения о работе с банком, занимает именно качество финансового консультирования 61%, и только потом идут условия по продуктам и комиссии, доступность и внутреннее убранство офисов («World Retail Banking Report 2011», EFMA). У банков не остается иного выбора, кроме как обеспечить для клиентов приемлемый уровень сервиса – консультирование с учетом персональных целей и формирования комплексных решений для их реализации.

Помимо привлекательности для клиентов, использование данного подхода обеспечивает и весьма серьезные выгоды для самого банка. Среди них увеличение объема размещаемых клиентом средств, в среднем в 3-5 раз, увеличение вероятности удержания клиентов до 100:1 в пользу банка, снижение затрат на 45% в работе с базой текущих и потенциальных клиентов.

В ходе семинара участники смогут узнать о лучших практиках эффективного финансового консультирования, о том как выстаивать доверительные долгосрочные отношения с клиентами и формировать эффективные персональные предложения. Полученные слушателями теоретические знания будут закреплены в ходе практических занятий (определение перспективных финансовых целей для различных целевых групп клиентов, формирование персонального финансового плана и презентации воздействия приобретения пакета финансовых услуг на реализацию поставленных клиентом задач).

Цель семинара: познакомить участников с современными эффективными технологиями обслуживания клиентов (retail, mass affluent, private banking);
изучить успешный опыт применения финансового планирования в практике розничного финансового обслуживания разных стран мира в том числе России;
овладеть практикой персонального финансового планирования и консультирования для развития эффективных отношений с клиентами.

На кого рассчитан семинар:руководители и специалисты подразделений по обслуживанию клиентов (retail, mass affluen/private banking/vip)
руководители и специалисты подразделений по стратегическому развитию;
руководители и специалисты маркетинговых и продуктовых подразделений;

Содержание семинара: Финансы домохозяйств. Финансовая система и финансы домохозяйств. Управление личными финансами. Жизненный цикл и пирамида финансовых потребностей клиентов. Процесс, выявления и сопровождения финансовых решений клиента.
Персональное финансовое консультирование. Личное финансовое консультирование в мире и России. Стандарт личного финансового консультирования. Этические и социально-психологические аспекты работы с клиентом. Типология клиентов. Виды финансового поведения. Предпочтения по процессу финансового консультирования.
Финансовое планирование. Методика личного финансового планирования. Анкетирование (правила комфортной организации сбора данных, проверка информационной открытости клиента), Финансовая диагностика (расчет и интерпретация данных для клиента), оптимизация финансового плана клиента (оптимизация структуры активов/пассивов, доходов/расходов, управление рисками финансового плана, налоговое планирование), индивидуальный портфель финансовых услуг (правила комплектации финансовых целей финансовыми услугами), эффективная презентация рекомендаций (правила работы с репортом, порядок проведения презентации и успешного завершения встречи).Практикум: расчет финансового плана light и формирование перечня рекомендаций по оптимизации финансового плана клиента
Комплексное финансовое предложение. Правила комплектации целевых предложений. Финансамент для реализации долгосрочных и среднесрочных финансовых стратегий клиента. Пакеты финансовых инструментов для реализации тактической цели. Инструменты операционного управления рисками при реализации финансового плана клиента. Страхования защита плана. Управление налогами.
Работа к клиентами. Использование преимуществ нового формата коммуникаций для привлечения клиентов. Эффективные инструменты организации входящего потока: семинаров, работы с рекомендациями, специальные мероприятия в местах присутствия целевой аудитории. Поддержание комфортного информационного поля для финансового консультирования. Поддержка реализации решений клиентов. Актуализация финансовых планов и новые актуальные финансовые цели.

Семинар проводят:

Блискавка Евгения Александровна, Эксперт в области современных технологий розничного финансового обслуживания (персональное финансовое консультирование и планирование, финансовая грамотность). Реализованные проекты для Сбербанка, ВТБ 24, МДМ Банка, Visa, HSBС, Альянс Росно Жизнь и др. Член Financial Planning Association. Член совета директоров Национальной ассоциации кредитных брокеров и финансовых консультантов. Более 30 публикаций.

Васильева Анна Евгеньевна, Эксперт Института Финансового Планирования. Опыт работы в области развития продаж, маркетинга и клиентских отношений в финансовых компаниях с 2003 года (банки, управляющие компании), включая управленческие должности. Сертификаты 1.0, 5.0 ФСФР РФ. Повышение квалификации: Институт Финансового Планирования, Институт Коучинга. Член Financial Planning Association.

Тараповский Алексей Петрович, Директор по работе с корпоративными клиентами Института Финансового Планирования. Управляющий партнер консалтинговой компании Финплан. Сертификация Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Работал на топ-позициях в компаниях ASBIS, Ренессанс страхование, Райффайзенбанк, HSBC, Газпромбанк Управление активами.

Формы обучения:

29-30 сентября, Очная форма 23 500 рублей. НДС не облагается. Регистрация http://www.infinplan.ru/node/1647

17-18 октября, Дистанционная форма 17 500 рублей.НДС не облагается. Регистрация http://www.infinplan.ru/node/1649

По окончании обучения ИФП выдает сертификат установленного образца. ИФП оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.

Институт Финансового Планирования с 2005г. первая и единственная в РФ компания, специализирующаяся на подготовке специалистов в области личного финансового консультирования. Наши клиенты: Сбербанк, ВТБ 24,Нордеа банк, МДМ Банк, HSBC, Сургутнефтегазбанк, Visa, Уральский Финансовый дом, M2M Банк, Хоум Кредит Финанс Банк, Банк Открытие и др.
Елена Негру
Институт финансового планирования
elena3409@gmail.com